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男子狂刷POS機套現(xiàn)千萬 幫顧客代養(yǎng)信用卡(圖)
男子狂刷POS機套現(xiàn)千萬 幫顧客代養(yǎng)信用卡(圖)
????一張信用卡有幾千甚至數(shù)十萬的透支額度，只要支付極少的手續(xù)費便可以在銀行規(guī)定的期限內(nèi)無息使用，家住黃島的李某夫婦看好這塊“商機”，在兩年多時間里利用購物網(wǎng)站、加油卡等方式先后套現(xiàn)1000余萬元。同樣從POS機里看到“商機”的，還有在市北從事化妝品進出口生意的姜某，她同樣利用刷卡
????今年4月，鎮(zhèn)江路派出所得到線索，青島延安三路某大廈內(nèi)的一家化妝品進出口公司，每天不少人進進出出，可很少見到有人到公司提貨。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家公司主要是通過實體店和網(wǎng)絡(luò)虛擬店的形式經(jīng)營化妝品零售業(yè)務(wù)，公司每天交易次數(shù)頻繁，數(shù)額巨大，與實際經(jīng)營狀況嚴重不符。民警又對公司進行實地偵查發(fā)現(xiàn)，進入公司交易的人員情形異常，綜合分析后，民警認為這家公司具有利用POS機套現(xiàn)的嫌疑。
5臺POS機忙著套現(xiàn)
4月23日傍晚，民警突然進入化妝品進出口公司，將公司法人姜某，職員鞠某某和邵某某查獲，同時在公司繳獲5臺POS機和100多張銀行信用卡以及POS機交易小票、送貨單等物品。經(jīng)審查，三名嫌疑人交代了利用POS機為他人套現(xiàn)的事實。姜某表示，之前她一直在青島打工，后來開辦這家化妝品進出口公司，注冊了網(wǎng)上虛擬店經(jīng)營化妝品，結(jié)識鞠某某后，對方提出利用POS機幫人套現(xiàn)收取服務(wù)費收益更大，于是開辦了“新業(yè)務(wù)”。很快，一傳十、十傳百，姜某的公司“客戶”越來越多，從去年年底至被查獲前，5臺POS機已向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金超過300萬元。為偽造刷卡消費的信息，姜某等人每次刷卡套現(xiàn)后，都偽造一份送貨單，與交易小票粘貼在一起。記者看到，其中一張4萬元的交易小票附的送貨單包括了卸妝油等11項貨品。
代養(yǎng)信用卡收費高
民警審查發(fā)現(xiàn)，姜某公司里還存放著100多張他人的信用卡。“這些卡都是他們公司為持卡人‘代養(yǎng)’的。”記者了解到，不少“客戶”因為無法償還信用卡內(nèi)的欠款，便把信用卡連同密碼等信息一并交給姜某公司，由姜某按期還款，“躲”過銀行的還款日后，再由姜某等人套出現(xiàn)金，同時“客戶”支付給公司手續(xù)費。據(jù)悉，姜某每次為持卡人刷卡套現(xiàn)收取的手續(xù)費為1.5%左右，但替人“養(yǎng)卡”收取的費用每筆超過2%，最高達5%。
非法套現(xiàn)百萬構(gòu)成犯罪
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的以非法經(jīng)營罪處罰。為他人進行信用卡套現(xiàn)金額達100萬元以上即構(gòu)成犯罪，數(shù)額在500萬元以上則為“情節(jié)特別嚴重”，處5年以上有期徒刑，數(shù)額增加，所獲刑期累計。警方提醒市民，應(yīng)通過正當?shù)男刨J途徑來獲取資金支持，切勿使用信用卡套取現(xiàn)金。信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患，對持卡人來講，套現(xiàn)行為不僅會影響自身的信用記錄，透支現(xiàn)金一旦逾期不還還有可能被追究刑事責任。另外，持卡人的個人信息可能被套現(xiàn)者盜用于違法犯罪活動，使自己承擔連帶法律責任。
狂刷POS機套現(xiàn)千萬元
黃島李某夫婦還利用購物網(wǎng)站加油卡等套現(xiàn)
今年5月18日，黃島民警在轄區(qū)走訪獲悉，香江路一出租房內(nèi)每天來往人員很多，可能涉嫌信用卡套現(xiàn)。民警展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)租住戶李某注冊的公司賬戶上每天都有近百萬資金進出。“這和他們公司開展的業(yè)務(wù)很不匹配。”民警告訴記者，經(jīng)多天蹲點守候，他們發(fā)現(xiàn)前來出租房的人都是信用卡持有人，找李某辦理套現(xiàn)業(yè)務(wù)。5月22日上午9時許，民警一舉將李某夫婦以及正在辦理信用卡取現(xiàn)的13人抓獲。
經(jīng)審查，李某夫婦供述了他們幫別人刷卡套現(xiàn)從中收取高額手續(xù)費。在兩年多的時間里，他們利用POS機、購物網(wǎng)站、加油卡等方式先后套現(xiàn)1000余萬元，獲利30余萬元。
幫人套現(xiàn)賺手續(xù)費
據(jù)李某夫婦交代，2010年他們注冊了一家投資公司，以公司名義向銀行申請了一臺POS機，開始為他人刷卡套現(xiàn)從中收取手續(xù)費。“套現(xiàn)人在我們公司的POS機上刷卡，將錢轉(zhuǎn)到公司賬戶上，然后我再將錢從銀行取出來，留下手續(xù)費后將剩下的錢交給套現(xiàn)人。”李某交代，他每次向套現(xiàn)人收取1%至2%不等的手續(xù)費，例如客戶需要提現(xiàn)10000元，他便抽取100元或200元作為手續(xù)費。
“李某除了為他人套現(xiàn)賺手續(xù)費外，還通過‘以卡養(yǎng)卡’獲取暴利。”民警稱，李某向他人收集大量信用卡，按月支付給持卡人1000元到3000元不等的報酬，然后利用這些信用卡套取現(xiàn)金，發(fā)放民間借貸獲取暴利。但是，正當李某的“套現(xiàn)業(yè)務(wù)”步入“正軌”時，銀行發(fā)現(xiàn)該公司資金流動不正常，懷疑涉嫌惡意套現(xiàn)，遂將李某公司的POS機收回。李某舍不得這塊“肥肉”，先后又通過朋友的公司申請了兩部POS機，瘋狂套現(xiàn)達600多萬元，直到這2部POS機又被銀行收回。
網(wǎng)站加油卡也套現(xiàn)
接連三部POS機被封掉后，李某夫婦收斂了一段時間。可沒多久，貪心的李某又開辟了一條新的套現(xiàn)途徑。“去年1月，我發(fā)現(xiàn)使用購物網(wǎng)站也可套現(xiàn)，先在購物網(wǎng)站上注冊一個商戶名稱，在上面賣一些虛擬的游戲幣等物品。再申請一個買家賬號，用買家賬號刷信用卡買自己商戶的東西，然后將錢打到自己的賬戶上，這樣賬戶上的錢就可以取出來使用。”
據(jù)介紹，李某用這個辦法又非法套現(xiàn)100余萬元，直到購物網(wǎng)站將信用卡支付這種方式給停用了。2011年11月，無法再從購物網(wǎng)站套現(xiàn)的李某又琢磨了一條新路子，就是通過加油卡套現(xiàn)。李某交代，很多物流公司都有車隊，需要加油，李某就刷信用卡往物流公司在加油站的加油卡上充值，然后通過物流公司將現(xiàn)金置換出來。從2011年11月到案發(fā)，李某通過這種方式又套現(xiàn)400余萬元。(記者 劉海龍 于順 通訊員 梁鐵君 封凱明 武峰 攝影報道)
