????2月24日，揚州市公安局召開新聞發布會，經偵支隊副支隊長吳宏君披露:揚州某地下錢莊在境內、外設點，從事非法跨境匯兌活動，涉案人員分布在全國22個省、市自治區，涉及363個賬戶，江蘇、福建、上海警方在公安部的統一布署下，由揚州公安機關主偵，歷時一年，鏟除了這顆“毒瘤”。自此，非法集資達85億，受到中央領導關注、溫家寶總理批示“徹查并依法嚴處”的這起大案徹底告破。
????億元賬戶涉嫌洗錢
????2008年初，揚州市公安局接到該市人民銀行反洗錢中心提供的線索。線索反映:福建人錢子程往來賬目可疑，在他的賬戶上，單筆交易在百萬元以上的比比皆是，賬戶總額達數億元，而此人又無經營活動，揚州有資金從此賬戶上通過。
????2008年5月，揚州市反貪局查處一起挪用公款案件，發現部分涉案款項通過錢子程轉移至境外，經公安機關偵查，發現這筆款項足有200余萬元之多。
????錢子程何許人？經偵情報部門反復偵察獲知:錢是福建人，兄弟姐妹全部在國外生活，錢子程為了贍養年邁的父母而獨自留在老家。對錢子程在上海的開戶情況、交易流水進行查詢后發現，錢子程賬面交易頻繁，單日發生交易在百筆以上，且交易對手來自全國各地。
????警方還查明錢子程自2003年起在上海多個銀行開設了賬戶，且在中國境內沒有登記注冊任何企業，如此巨大的資金交易顯然十分反常。
????揚州經偵支隊將錢子程的多個賬戶送往中國人民銀行反洗錢監測中心分析。不久，分析報告出爐，結論為:錢子程干的是地下錢莊的勾當。
???案值巨大中央關注
????2008年10月6日，深圳皇崗口岸，錢子程準備離境時，被揚州警方抓獲，在他的行李里，民警查獲一臺掌上電腦，里面詳細記錄了所有的交易數據、甚至還有工作總結。偵破工作豁然明朗。
????案情的簡要情況逐層報到國務院，溫家寶總理批示:“徹查并依法嚴懲。”國務委員、公安部長孟建柱等領導同志也先后作出批示。
????錢子程是地下錢莊的董事長，國內的主要操作人叫小云，抓住她，各方證據就能得到有力印證。然而，自錢子程落網后，小云便銷聲匿跡，并繼續接受境外指令從事地下錢莊業務。
????幾經周折，11月22日晚，在福建警方的協助下，民警找到小云藏身地。這是一棟四層高的單棟別墅，層層都有防盜門，民警將樓包圍起來，并用力拉開全部防盜門，直達樓頂，撬開門后，小云正用被子蒙住全身，瑟瑟發抖。
????錢氏錢莊如此發跡
????審查與核查工作同時進行，錢子程與小云對犯罪事實供認不諱，民警分赴各地查清交易資金的來源及去向。至此，錢氏地下金錢王朝浮出水面。
????錢子程交待，他初中畢業后去了英國，投靠從事外匯業務的哥哥。看著哥哥在英國經營的特快匯款公司做得順風順水，錢子程也悄悄地摸著了門道。
????2003年，錢子程在加拿大注冊了特快匯款公司，并相繼在阿聯酋、香港等地設立了相應的特快匯款公司。然而，他的每筆交易并沒有向中國人民銀行申請，而是轉入自己構建的地下通道。
????以加拿大華人甲向國內匯款1萬加元為例，甲將1萬加元交給錢子程的公司，錢子程即刻通知國內的代理人，按照當時的外匯牌價，兌換成人民幣匯到甲指定的賬戶上。甲接到家人收到款項的通知后，就交納手續費，整個過程僅5分鐘左右。反之亦然。
????小云交待:她在國內幫錢子程開小額賬戶，負責收款和取款，每月獲得5000元酬勞。隨著業務的發展，先后坐飛機到北京、上海等地開設賬戶。
????本案中，錢子程的地下錢莊阻斷了外匯與人民幣之間的有序流動。外幣滯留在錢子程設在國外的公司里，人民幣則堆積在國內的賬戶上。
????地下錢莊危害多
????地下錢莊收費低、操作簡單、收款快捷，對匯款人很有吸引力；對經營者而言，錢莊可以逃避銀行、稅務、工商等部門的監管，獲取匯差、手續費和開戶銀行大額存款的獎勵，無本萬利。本案中，警方追繳的贓款高達1100余萬元。
????與商業銀行龐大的網點和規范的操作流程相比，錢子程的地下錢莊可以蝸居斗室，幾臺電腦、電話和傳真機就可快速完成境內外資金的劃轉。行程數周的境內外匯兌業務，在錢子程的地下錢莊里，僅需幾個電話和敲擊幾次鍵盤的時間就搞定了。
????非法地下錢莊危害之大，涉及樓市、股市、人民幣升值等問題，泡沫來臨時，外資可通過地下錢莊逃之夭夭，損失由國內買單。更有甚者，還會導致國內資金供給、經濟指數失真，政策調控失靈。
????由于地下錢莊無法判斷匯款來源，常常成為犯罪分子洗錢的工具。在本案中，就有一名挪用公款的犯罪分子，從這一渠道向境外轉移了200多萬元的人民幣。
????揚州公安局經偵支隊的吳宏君還介紹:從地下錢莊匯款，難受法律保護，錢莊資金鏈斷裂，操作人攜款而逃，匯款人將受損失。更為可怕的是，地下錢莊還成為殺人越貨的場所。吳宏君說:幾年前，在南方某市，匯款人到地下錢莊匯250萬到境外，操作人見財起意，將匯款人殺死。
????錢子程交待:他的地下錢莊只是冰山一角，每年在地下游走的資金數額驚人。
????（文中涉案人名為化名）（通訊員 揚宮軒）
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